Conseil en gestion de patrimoine

Particuliers

Le cabinet Acrl, expert en ingénierie patrimoniale, vous accompagne personnellement.

La première étape de notre démarche consiste à faire un bilan patrimonial qui permettra d’avoir un panorama complet de votre situation patrimoniale, matrimoniale aux plans économique, civil, fiscal et de connaitre vos objectifs.

Nous nous attachons à proposer des solutions qui répondent aux objectifs que vous nous avez exposé.

Ces solutions ne seront pas limitées ou biaisées comme celles que vous proposent certains acteurs de la gestion du patrimoine qui ne peuvent vous proposer que leurs «produits maison» alors que nous vous présentons une sélection de produits qui correspondent à vos objectifs parmi tous ceux proposés par les grands acteurs du marché du patrimoine.

  • Vous faire des recommandations en matière de gestion de patrimoine nécessite que nous dressions et analysions votre bilan patrimonial privé et professionnel.

    Nous sommes les seuls à en posséder. Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de vos stratégies patrimoniales et vous conseillons dans :

    Différentes restructurations de patrimoine

    • Investissement dans l’assurance vie
    • Complément de revenus / retraite
    • Complément de garanties prévoyance
    • Défiscalisation par l’immobilier
    • Projection : évolution du patrimoine, du budget et des besoins de prévoyance
    • Loi Madelin et PERP, Epargne salariale
    • Cession de biens immobiliers
    • Démembrement fiscal / économique de propriété

    L’optimisation des stratégies fiscales d’une transmission d’entreprise

    • Cession de droits sociaux à titre gratuit / onéreux et réinvestissement
    • Cession d’entreprise individuelle à titre gratuit / onéreux et réinvestissement
    • Reprise de société à l’IS ou d’entreprise individuelle

    La comparaison des régimes d’exploitation les plus avantageux

    • Transformation BNC / SEL
    • Transformation BIC / SARL

  • Vous craignez de commettre une erreur ou de ne pas bénéficier de toutes les dispositions favorables

    Faites appel à un expert pour la déclaration de vos revenus

    Vous pouvez nous confier la préparation de votre déclaration d’Impôt sur le Revenu (IR). Nous vous proposons notre formule IR se décomposant ainsi :

    Vous nous remettez

    • Votre déclaration pré imprimée
    • L’ensemble de vos pièces justifiant vos revenus salariaux, mobiliers, fonciers et vos charges déductibles

    Nous établissons la déclaration de revenus 2042 et ses annexes

    • 2042 C : complémentaire
    • 2044 et 2044 S : revenus fonciers
    • 2074 : revenus et plus-values mobilières
    • 2047 : revenus de source étrangère

    Nous vous remettons un dossier contenant:

    • la déclaration de revenus et ses annexes que vous n’avez plus qu’à signer et à envoyer par la poste ou par Internet
    • l’avis d’imposition tel que vous le recevez de la part de l’administration fiscale
    • le détail des chiffres portés dans la déclaration

  • Vous craignez de commettre une erreur ou de ne pas bénéficier de toutes les dispositions favorables ?
    Faites appel à un expert pour la déclaration de vos revenus

    Vous pouvez nous confier la préparation de votre déclaration d’Impôt sur le Revenu (IR). Nous vous proposons notre formule IR se décomposant ainsi :

    Vous nous remettez

    • Votre déclaration pré imprimée
    • L’ensemble de vos pièces justifiant vos revenus salariaux, mobiliers, fonciers et vos charges déductibles

    Nous établissons la déclaration de revenus 2042 et ses annexes

    • 2042 C : complémentaire
    • 2044 et 2044 S : revenus fonciers
    • 2074 : revenus et plus-values mobilières
    • 2047 : revenus de source étrangère

    Nous vous remettons un dossier contenant

    • la déclaration de revenus et ses annexes que vous n’avez plus qu’à signer et à envoyer par la poste ou par Internet
    • l’avis d’imposition tel que vous le recevez de la part de l’administration fiscale
    • le détail des chiffres portés dans la déclaration

  • Le cabinet acrl effectue la mission "Tiers de confiance" :

    "Les contribuables qui sollicitent le bénéfice de réductions de leur revenu global, de réductions ou de crédits d'impôts, remettent les pièces justificatives des charges correspondantes à un tiers de confiance autorisé à cet effet par l'administration fiscale."
    Art.170 ter du code général des impôts - Applicable depuis le 1er avril 2012.

  • Le remplissage de la liste de vos biens et de vos dettes est fastidieux et vous vous interrogez sur les évaluations à retenir.

    Faites appel à un expert pour la déclaration de vos revenus.

    Vous pouvez nous confier la préparation de votre déclaration de l’Impôt Sur la Fortune (ISF).
    Nous vous proposons notre formule ISF se décomposant ainsi :

    Vous nous transmettez

    • Votre déclaration pré imprimée
    • L’ensemble des pièces composant votre patrimoine à l’actif comme au passif

    Nous établissons la déclaration d’ISF

    Nous vous remettons la déclaration imprimée selon un format agréé par la Direction Générale des Impôts que vous n’avez qu’à signer et de garder une copie pour vos archives.

  • Le bilan retraite permet de s’informer sur ses futurs droits de retraité et de gérer au mieux sa fin de carrière compte tenu de la réglementation sur les retraites en constante évolution.
    Le bilan retraite doit obligatoirement être effectué avant de demander la liquidation des droits. Il peut être fait à partir de 55 ans et réactualisé au moment de l’intention de demander le départ à la retraite.

    Etude sociale et financière retraite

    Afin d’optimiser la stratégie de fin de carrière le cabinet acrl se chargera:

    • Reconstitution de la carrière «salariée» et «non salariée» avec demande de relevés nécessaires et vérifications passées (trimestres et points) dans les différentes caisses avec mise en évidence des éventuelles régularisations
    • Evaluation des droits retraite acquis à ce jour dans les différents régimes sociaux
    • Détermination de l’âge idéal de liquidation de la retraite
    • Evaluation des droits de réversion en cas de décès
    • Incidences financières d’un éventuel rachat de trimestres sur l’âge de liquidation et le montant des droits retraite à différents âges
    • Analyse de la situation de cumul « emploi/retraite » la plus judicieuse

    Notre valeur ajoutée : Le calcul de votre retraite pour optimiser votre patrimoine

    Sans compétences particulières, il est impossible de valoriser à 100% son patrimoine retraite. Les risques d’erreur se situent tant dans la reconstitution individuelle de la carrière pour le calcul de la retraite que dans la stratégie de «départ» à adopter.
    Le cabinet ACRL est présent à vos côtés et s’engage à optimiser votre situation personnelle et à formuler des stratégies appropriées.